Что нового придумали мошенники в 2024 году Портал МОИФИНАНСЫ РФ

С одной стороны, чтобы не стать жертвой, необходимо проявлять осторожность, поддерживать высокий уровень осведомленности и критического мышления. Полностью исключить возможность мошенничества нельзя, учитывая эмоции, которые окружают финансовый рынок. Изучи документацию (White Paper) и цели проекта, дорожную карту, механизмы работы. Собери информацию о команде, включая профессиональный опыт и наличие реальных связей скам мошенничество для каждого члена.

Как бороться с «Мамонтом»: рекомендации для брендов и пользователей

Если у тебя есть любимая онлайн-игра, то наверняка ты состоишь в разных тематических группах и каналах. В них тебе могут предложить сделать ставки для участия в турнире или купить апгрейд по хорошей цене. Мошенники вообще любят заманивать, обещая прибыльную и простую работу.

Новые схемы обмана населения: скам в AppStore, опасные чаевые и странные звонки неких кураторов

А поскольку кажется, что подобный заработок работает вечно, пользователь перешёл к отправке более крупных сумм — в данном случае эквивалента тысячи долларов. Сегодня, чтобы получить какую-либо услугу или оплатить товар, достаточно навести камеру на QR-код. Например, им можно воспользоваться, чтобы взять в аренду самокат или портативное зарядное устройство для гаджета. Правда, вместо прогулки с ветерком и заряженного аккумулятора телефона можно получить пустой банковский счет. Дело в том, что такой QR-код ведет не на официальный сайт сервиса, а на поддельный ресурс, через который аферисты крадут деньги и данные карты. Еще одна тактика злоумышленников – рассылка сообщений с просьбой одолжить денег близким или друзьям.

Не топ: 7 самых распространённых схем мошенников

Как видно по данным в блокчейне, скамеры создали огромное количество суб-кошельков на основе корневого кошелька. Можно предположить, что каждый адрес означает одну жертву — а их здесь 982. Речь идёт об уникальной комбинации, которая помогает биржам распределить на нужный счёт полученную крипту по типу BNB, XRP, XLM, ATOM и прочих монет. Указание мемо или тега назначения — обязательное условие для получения определённых монет на биржах.

Эксперты назвали основные схемы обмана при онлайн-покупках

Оказавшись  с пожилым человеком один на один, профессиональные аферисты проводят психологическую обработку и убеждают клиента заключить договор. Стоимость такой услуги – десятки, а в некоторых случаях сотни тысяч рублей. Больше интересного ищите в нашем крипточате миллионеров.

Топ-7 мошеннических схем с криптовалютой: как не стать жертвой скама в P2P-торговле

Пользователям стали приходить письма (скриншот – выше) с требованиями заплатить $2000 в Биткоинах в течение 10 дней за непубликацию личной информации. Business Insider рассказывает историю, которая произошла после того, как стало известно об утечке личных данных с сайта знакомств Ashley Madison. Резкий взлет и падение цены Litecoin подводит нас к следующему виду скама. Кроме того, мошенник пытается провести оплату необеспеченным чеком, который невозможно обналичить, или просто отменяет платежную операцию после разблокировки криптовалюты. «Рыбалка» заключается в «ловле» невнимательных клиентов, которых заманивают выгодным курсом и быстро меняют его в процессе сделки, объяснил специалист «Шард». Продавец криптовалюты получает предложение о покупке по выгодному курсу, соглашается на условия сделки и отправляет платежные реквизиты.

Токеномика: что это и почему она важна для инвесторов

С этого профилязлоумышленник делает первый звонок, представляясь сотрудником банка, и спрашивает человека, обновлял ли он мобильное приложение в последнее время. На первом этапепреступники взламывают аккаунты мессенджеров с помощью фейковых голосов. Затемони скачивают сохраненные голосовые сообщения и создают новые сообщения с нужным контекстом.

• Эксперт рекомендует использовать двухфакторную аутентификацию для всех своих аккаунтов.
• По факту, чаще всего и организация, и деньги просто исчезают.
• Один из примеров фишингового сайта включал сайт с продажей товаров.
• Будь осмотрительным, когда кто-то внезапно обращается к тебе в социальных сетях с выгодными инвестиционными предложениями по криптоактивам.
• Сотрудники звонят клиенту и пытаются разобраться, не снимает ли тот деньги по наводке мошенников.

Если кто-то обещает в несколько раз больше, это повод насторожиться. У настоящего брокера должна быть лицензия, выданная Центральным банком. Если брокера нет в реестре ЦБ, доверять ему не стоит. Если заподозрили что-то неладное, скорее всего, ваши опасения оправданны.

Разводы с работой в крупной компании, чаще всего на маркетплейсе

Тебе присылают сообщение с предложением работы в известном маркетплейсе. Суть работы объясняют нечётко, а выплаты обещают высокие и ежедневные. Если ты продолжишь общение, с тобой свяжется куратор, который попросит зарегистрироваться по специальной ссылке для зачисления денег. Тебе пишет сотрудник технической поддержки интернет-магазина и обещает вернуть деньги за некачественный или не понравившийся товар.

Создание убедительной истории или сценария, который требует от жертвы предоставления конфиденциальной информации, например, в рамках проверки безопасности или обновления учетной записи. Если партнер с сайта знакомств отказывается от видеозвонков и свиданий в офлайне, а взамен предлагает инвестировать в криптовалюты – подумай, возможно, ты потенциальная жертва скама. Чтобы распознать такую инвестиционную схему, стоит обратить внимание на обещания чрезмерной прибыли или заверения в минимальных рисках, а также отсутствие лицензий. Будь осмотрительным, когда кто-то внезапно обращается к тебе в социальных сетях с выгодными инвестиционными предложениями по криптоактивам.

С другой стороны, ты можешь использовать анализ биржевых объемов, чтобы сохранять объективность и независимость суждений, а не поддаваться FOMO и другим психологическим эффектам. А еще – проверь на уникальность текст Условий сотрудничества (вдруг он полностью совпадает с условиями ранее рухнувшего скама?). Кнопка для ввода Депозита на скамовых биржах чрезмерно большая. Наличие HTTPS в адресе говорит о защищенности и шифровании трафика. В итоге стоимость токена (скриншот с Youtube показывает реакцию трейдера, который отслеживал рынок SQUID/BNB в реальном времени) обрушилась. Люди пытались, но не могли продать свои токены Squid, а мошенники заработали на них около 3 миллионов долларов.

Помогают им в этом дропперы, которые за вознаграждение готовы снимать деньги в банкомате и передавать данные своих карт скупщикам. Тебе может прийти СМС о том, что кто-то перевёл тебе деньги. Сразу после этого позвонит фейковый сотрудник банка и попросить перевести ошибочный платёж обратно отправителю. Деньги на твой счёт зачислит один мошенник, а перевести их нужно другому.

При этом списания идут не со стороны конкретного банка, а по «единому внутрибанковскому счету», который открыт в Центробанке. Для того чтобы «спасти деньги», клиента переключают на «сотрудника департамента безопасности ЦБ». Для этого замороженные ценные бумаги нужно перевести на другой счет, с которого их без проблем можно в дальнейшем продать. При этом аферисты требуют оплатить комиссионное вознаграждение брокеру за услугу по переводу и разблокировке.

Их количество в первом полугодии 2024 года значительно возросло — было заблокировано постов и групп. Честная компания может предложить небольшой бонус за первое пополнение счета. Но если кто-то обещает удвоить внесенные деньги, это подозрительно. Даже если огромный бонус и правда выплатят, его возьмут из денег новых вкладчиков. Вот только инвестировать предлагают через специальных брокеров, потому что обычные якобы дерут огромные комиссии, а еще работать с ними опасно из-за санкций. На самом деле мошенники не имеют отношения к брокерам, ничего никуда не инвестируют, а доходность рисуют.

Злоумышленники могут создавать мошеннические платформы для продажи невзаимозаменяемых токенов. При покупке актива на таких площадках пользователь рискует потерять деньги, не получив ничего взамен. Также на рынке встречается мошенничество с NFT через замену валюты продажи. В момент выставления предложения о продаже на маркетплейсе важно убедиться в том, что цена установлена верно. Цены на токены многих популярных коллекций NFT, включая Bored Ape Yacht Club и CryptoPunks, могут доходить до миллионов долларов. Мошенники нашли способ заработать на успехе проектов.

Большую часть криптовалюты в идеале нужно хранить на аппаратном кошельке, который желательно использовать только для получения и отправки крипты, то есть не для взаимодействия со смарт-контрактами. В данном случае они предлагают провести перевод на адрес в сети IOST, который называется TRC20. И хотя распознать подобный проект в начале его существования практически невозможно, мем-токены действительно позволяют заработать. Однако прежде чем переходить к схеме, необходимо отметить причины популярности цифровых активов среди мошенников.

Афера вскрылась через 2 года, Игнатову поймать не удалось, хотя газета Le Monde (скриншот выше) в 2024 опубликовала информацию о том, что Игнатова через близких лиц инвестирует в элитную недвижимость в Дубае. Мошенники могут спешить или создавать чувство срочности, чтобы жертва приняла решение без должного размышления. Задавание на первый взгляд безобидных вопросов (“какая девичья фамилия твоей мамы?”), но на самом деле направлены на получение информации, которая может быть использована для взлома аккаунтов. Мошенники изобретательны и всегда придумывают новые виды схем, чтобы заработать нечестным путем. Мошенники все чаще прибегают к возможностям ИИ, поэтому простому пользователю распознать скам может быть сложно. Кроме того, подобные трансляции нередко попадают в тренды Youtube.

Тут-то злоумышленник и предпочитает исчезнуть с деньгами доверчивой жертвы. В мае 2019 года мы поделились инструкцией по заработку с помощью обеспеченной торговой позиции или CDP. Это что-то типа криптоломбарда, в котором пользователь оставляет свою криптовалюту в качестве залога и получает на время стейблкоины. Главная особенность в децентрализации платформы, то есть кредитную историю и место работы здесь никто не смотрит. Но займы — лишь одна из составляющих системы децентрализованных финансов или DeFi. Также пользователям стоит игнорировать любые предложения по заработку от незнакомцев в интернете.